Advierte Fitch riesgos de lavado en el sistema financiero mexicano

El señalamiento de sospechas de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector, que hizo el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, representa un evento de estrés significativo para las instituciones financieras mexicanas, dados los riesgos latentes de sanciones y contagio, advirtió la agencia Fitch.

"La participación limitada de estas instituciones en el mercado y la reacción regulatoria rápida han evitado la amenaza de una disrupción mayor en el mercado, pero los riesgos potenciales por sospechas de lavado de dinero continuarán como un factor de monitoreo para el sistema financiero", indicó.

En el análisis Instituciones financieras encaran riesgos de contagio por lavado de dinero, Fitch informó que, luego de la notificación de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, bajó las calificaciones de las tres empresas señaladas para reflejar la mayor vulnerabilidad de sus perfiles crediticios y el posible efecto en su liquidez y generación de ingresos.

Para Fitch, los riesgos relacionados con el presunto lavado de dinero y su aplicación pueden erosionarla viabilidad y la continuidad operativa de una entidad financiera, socavando sus perfiles de negocio y, en última instancia, sus ingresos, junto con la confianza de consumidores, inversionistas y contrapartes.

"Las actividades de negocios de las entidades financieras afectadas podrían ser distorsionadas por la congelación de activos, devoluciones de transacciones e incertidumbre legal. El riesgo de contagio —si no se contiene— podría minar la confianza en el sistema financiero en su conjunto. Esto presionaría los flujos de capital transfronterizos, elevaría costos de cumplimiento y conducir a la fuga de clientes", advirtió.

Recordó que las tres instituciones siguen como negocios y no están sujetas a liquidación automática.

"Sin embargo, a partir del 21 de julio de 2025, las instituciones financieras estadounidenses tendrán prohibido realizar transacciones hacia o desde ellas.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) asumió temporalmente el control de las tres entidades tras enfrentar problemas operacionales y de liquidez. Contrapartes clave, incluidos bancos grandes estadounidenses, bancos locales y otros participantes del mercado, han comenzado a cortar relaciones y retirar fondos, presionando la liquidez", explicó.

En ese sentido, detalló que Fibras mexicanas importantes ya buscan sustituir a CIBanco como fiduciario, mientras que la Secretaría de Hacienda anunció el traspaso temporal de los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam Banco a la banca de desarrollo, con el objetivo de asegurar la continuidad operativa.